Росфинмониторинг разъяснил, в каких случаях специалисты по недвижимости относятся к субъектам «антиотмывочного» закона. Разбираемся письмо регулятора.
Зачем понадобились разъяснения регулятора
Деятельность по подбору недвижимости описана в ст. 5 115-ФЗ. Однако в законе нет указания на организационно-правовую форму для отнесения к субъектам и не указаны коды ОКВЭД для услуг посредников в сфере недвижимости. Из-за этого у ИП-риелторов возникали сомнения, должны ли они соблюдать требования закона.
В информационном письме от 19.05.2023 № 01-01-68/11993 Росфинмониторинг пояснил: организационная форма бизнеса не важна. И даже наличие ОКВЭД на предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимости не обязательно. Главное, что ИП ведет фактическую деятельность на рынке недвижимости и заключает договоры с клиентами.
Регулятор также указал, что предприниматели, которые ведут деятельность в рамках ОКВЭД 68.31.11, 68.31.12 «Предоставление посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества за вознаграждение или на договорной основе», относятся к субъектам 115-ФЗ
ИП — субъект 115-ФЗ
Если помогает клиенту:
- в сделках по купле-продаже недвижимости;
- в консультировании по купле-продаже недвижимости;
- в подборе недвижимости;
- в организации продажи недвижимости.
Он обязан соблюдать все требования 115-ФЗ: встать на учет в Росфинмониторинг, проводить идентификацию клиентов и сверку с перечнями, создавать анкеты и отправлять отчеты регулятору.
ИП — не субъект 115-ФЗ
Если купил или продал собственную недвижимость. Требования 115-ФЗ на такие сделки не распространяются.
Источник: https://kontur.ru/prizma/news/44648-soblyudenie_115_fz
